Módulo 2: Asesoría y Planificación Financiera
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El objetivo primordial de este módulo es el análisis de las habilidades y conocimientos necesarios para todo asesor financiero y los sistemas de usados para la recopilación de los datos del cliente y la determinación conjunta de sus objetivos y expectativas Desde un estudio comparado del modelo de las entidades financieras que se orienta a la distribución de productos y el modelo que se basa en los clientes, se detallan los servicios que ofrece la banca privada. En la parte final detalla cómo se formaliza un plan de inversión, cuando se dispone de un capital que se pretende invertir, con un objetivo bien formulado, a un plazo determinado. Distinto de la planificación Financiera por la que se pretende lograr un equilibrio entre los recursos y las necesidades a través del tiempo.
Contenido: |
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1. El cliente y la asesoría financiera |
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1.1. Banca de productos vs Banca de clientes. |
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1.2. Características de la banca personal. |
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1. Correduría. 2. Asesoramiento financiero. 3. Gestión discrecional. 4. Financial Planning. 5. Family Office. |
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2. Establecimiento de la relación cliente-planificador |
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3. Recopilación de los datos del cliente y determinación de los objetivos y expectativas |
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4. Determinación del estado económico-financiero del cliente |
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5. Desarrollo y presentación de un plan de inversión |