Módulo 8: Cumplimiento Normativo y Regulación

El objetivo de este módulo es entender el concepto de asesoramiento financiero basado en la Directiva MiFID, que se refiere a la prestación de recomendaciones personalizadas a los clientes, con las obligaciones de realizar pruebas de idoneidad y conveniencia para ofrecer a cada cliente los servicios idóneos. Se analiza el marco jurídico respecto al deber de información al inversor, como mecanismo de protección, tanto como individuo que adquiere valores, como por ser usuario de servicios financieros. Los requisitos específicos para las empresas de servicios de inversión, desde las sociedades de valores hasta las EAFI, cuyo crecimiento está siendo exponencial desde su incorporación, por la Ley del Mercado de Valores, al ámbito de la CNMV. La normativa relativa al concepto administrativo y penal de blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo y, finalmente, se detalla el Código Ético de EFPA que sirve de guía para los asesores financieros.

Contenido:

1.         Protección del inversor.           

2.         Blanqueo de dinero     

2.1. Normas internacionales contra el blanqueo de dinero. 

2.2. Mejores prácticas y tipologías de blanqueo de dinero.           

2.3. Las líneas generales de la legislación.

2.4. Los supervisores en el blanqueo de capitales.

3.         Cumplimiento de los perfiles de riesgo de los clientes.

4.         Protección de Datos.   

5.         Marco regulatorio español de los servicios financieros.

6.         Directivas de la UE.     

6.1. Directiva de Mercados e Instrumentos Financieros (MiFID) 

7.         El Código Ético de EFPA.